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個人|個人存取款超10萬需登記 遏制利用大額現金進行違法犯罪

河北省7月起試點開展個人存取款10萬元以上需登記管理工作
6月30日 ， 采訪人員從中國人民銀行石家莊中心支行獲悉 ， 中國人民銀行決定自2020年7月1日起在河北省試點開展大額現金管理工作 ， 補齊相關領域監管短板 ， 規范大額現金使用 ， 遏制利用大額現金進行違法犯罪 ， 維護經濟金融秩序 。
個人|個人存取款超10萬需登記 遏制利用大額現金進行違法犯罪
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河北：個人存取款超10萬需登記 規范大額現金使用
大額現金管理的總體要求是保障合理需求 ， 抑制不合理需求 ， 遏制非法需求 。 大額現金管理業務情形以有現金實物交接的柜面業務為主 ， 包含通過大額高速存取款設備自助存取款情形 ， 并針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管行為制定防范措施 。
河北省對私賬戶管理金額起點為10萬元(含) ， 對公賬戶管理金額起點為50萬元(含) 。 即個人存取款10萬元以上、單位存取款50萬以上都需進行預約和登記制度 ， 取款注明用途 ， 存款注明來源 ， 納入大額現金管理信息系統 ， 實現信息支撐與共享 。
據介紹 ， 近幾年來 ， 雖然我國非現金支付業務迅速發展 ， 但流通中現金總量平穩 ， 大額現金交易量繼續增長 ， 大額現金支取成為流通現金的重要投放渠道 。 越來越多的大額現金交易集中在特定領域、特定人群、特定時期 ， 現金流通綜合效率不高 。 為適應當前形勢需要 ， 我國亟需加強大額現金管理 ， 以保障合理需求 ， 抑制不合理需求 ， 為遏制利用大額現金進行違法犯罪提供支撐 。
中國人民銀行石家莊中心支行的工作人員表示 ， 在實際生活中 ， 對私賬戶10萬元的大額現金管理起點不會明顯影響到社會公眾的日常經濟活動 。 一是目前我國如現金、票據、轉賬、網上、移動等支付方式多且應用廣 ， 多元化支付方式能夠滿足絕大多數社會公眾日常生產生活的需要 。 二是絕大多數社會公眾日常現金使用量 ， 都會低于規定的大額現金管理金額起點 。 三是在合法合理的前提下 ， 公眾存取款自由受充分保護 。 只要客戶依規履行登記義務 ， 大額存取現并不受到限制 。 四是對主動提出現金服務需要的社會公眾來說 ， 銀行業金融機構會提前做好現金服務保障措施 ， 進一步提高現金服務水平 。
【個人|個人存取款超10萬需登記 遏制利用大額現金進行違法犯罪】目前 ， 人民銀行石家莊中心支行已制定了實施細則和應急預案 ， 建設了大額現金業務信息系統 ， 并指導銀行業金融機構優化內部業務流程 ， 加強人員培訓 ， 做好相關服務 ， 以確保大額現金管理平穩落地實施 。